Portfolio Tracker
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● Mock
Asset Allocation
Andamento patrimonio e portafoglio
Peso azionario consigliato
Tassi (vuoto = automatico)
Metodo e parametri
Peso BCE % · FED %
Data di nascita
Costante − età − × tasso
Risultato
Come funzionano i metodi
The Bull — % azionario = 125 − età − 5 × tasso senza rischio. Con 45 anni: tasso 2,8% → 66,0%, Bund 3,42% → 62,9%, come nel foglio. Più alti tassi ed età, meno azioni.
Merton — formula classica dell'allocazione ottimale (Merton, 1969): quota azionaria = (rendimento atteso reale delle azioni − tasso reale senza rischio) / (avversione al rischio × volatilità²). Il rendimento atteso reale è stimato come 1/CAPE (rendimento degli utili corretto per il ciclo). Tiene conto sia dei tassi sia di quanto sono care le azioni. Avversione 2 = profilo dinamico, 3 = moderato, 4 = prudente. Il CAPE si aggiorna a mano (es. multpl.com/shiller-pe per gli USA; per il mondo cerca "global CAPE"): oggi non c'è una fonte gratuita affidabile da leggere in automatico.
Settoriali, Satellite, Oro e Crypto si fissano a mano; ETF Azionari e Obbligazionari si ricavano dalla quota azionaria, come nel foglio.
Portafoglio GB — Ribilanciamento per gruppo
Composizione Patrimonio
Pilastri Allocazione
Fondi Pensione
Liquidità
Stellantis (eCustody)
Immobili & Debiti
Obiettivo vs attuale (€)
% target vs attuale
Aggiungi movimento
Importo calcolato in automatico: negativo per Buy (uscita), positivo per Sell. Puoi sovrascriverlo.
Importa CSV
📂
Clicca o trascina il CSV qui
Formato: date, description, type, isin, shares, price, amount, fee, owner (GB/TR)
Dividendi per titolo
Composizione nel tempo
Rendimento %
Aggiungi voce
Storico posizioni
Colonne riconosciute (come nel tuo foglio): Posizione al, TFR, Aderente, Azienda, Rendimento, Rend. Fondo %, Totale. Le altre colonne vengono ignorate. Reimportare aggiorna le date già presenti.
P&L Non Realizzato
P&L Realizzato (da vendite)
☁ Sincronizzazione tra dispositivi (cifrata)

I dati (movimenti, posizioni, previdenza, Stellantis, impostazioni, storico) vengono cifrati sul dispositivo con AES-256 prima di essere inviati: il server conserva solo un archivio illeggibile. La chiave nasce dal codice di sincronizzazione, che non viene mai trasmesso. Conserva il codice (es. nel gestore password): senza, i dati sul server non si possono recuperare.

🔌 Cloudflare Worker
🔒 Sicurezza PIN
📋 Fondo Pensione FQP (Stellantis)
📋 Fondo Pensione Allianz
💶 Liquidità
🏠 Immobili & Debiti
Nel foglio: File → Condividi → Pubblica sul web → scegli il foglio e scrivi la cella (es. B2) come intervallo → formato CSV → Pubblica → copia il link qui. Se collegato, sostituisce il valore manuale. ⚠ Chi ha il link vede solo quella cella.
🏭 Azioni Stellantis (eCustody) — piano Shares to Win

Una riga per tranche. Pagato = quanto hai versato tu; contributo = bonus aziendale. Il PMC (carico) è calcolato su quanto hai pagato tu; il prezzo di sottoscrizione su pagato + contributo.

CSV: data;quantita;pagato;contributo;sblocco
📈 Parametri Proiezione
📅 Storico Patrimonio e Portafoglio

CSV con intestazioni data;patrimonio;portafoglio (portafoglio facoltativo). Date gg/mm/aaaa o aaaa-mm-gg, importi anche in formato italiano (1.234,56 €). Le date già presenti vengono aggiornate. Ogni giorno l'app aggiunge da sola il valore del giorno.

📌 Posizioni e target

Le quantità qui sono la fonte ufficiale per il portafoglio e il ribilanciamento (un titolo non presente vale 0; quantità vuota = usa le transazioni). La colonna "da transazioni" serve a riconciliare. % target = peso dentro il gruppo. I dati restano solo in questo browser.

CSV: isin;quantita;pmc;target_pct — pmc e target_pct facoltativi.
✍️ Prezzi manuali

Il prezzo manuale ha la precedenza su quello live e su quello storico. Utile per titoli senza ticker o con prezzo errato.

🔍 Sorgenti Prezzi
ISINNomeSorgentePrezzoAggiornato